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(内训)资产配置方案与理财规划

编号:208124
资产配置方案与理财规划培训,帮助学员强化夯实金融产品管理方法,强化财富管理顾问销售流程,正确认知金融产品,掌握高端客户定制销售实务。
资产配置理财规划

资产配置方案与理财规划课程特色与背景

课程目标:
■ 思维转型:帮助学员正确认知金融产品
■ 知识强化:针对性的进行知识讲授提炼
■ 技能夯实:强化夯实金融产品管理方法
■ 发掘规律:掌握高端客户定制销售实务
■ 持续服务:强化财富管理顾问销售流程

课程大纲

课程大纲
第一讲:理财规划
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宏观经济分析与客户资产配置  (2天)

宏观经济分析与客户资产配置培训,旨在使学员强化财富管理顾问销售流程,正确认知金融产品,强化夯实金融产品管理方法,掌握高端客户定制销售实务。

家庭资产配置策略  (2天)

家庭资产配置策略课程培训,旨在使学员掌握资产配置关键技能,即:以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础,增强沟通能力和异议处理的技巧,获得客户信任,达成配置目标,掌握家庭生命周期规律,能够把握不同周期特点,建立营销人员资产配置意识,构建资产配置模型模式。

资产配置艺术与方案设计—理财产品营销利器  (2天)

资产配置艺术与方案设计—理财产品营销利器培训,帮助学员掌握资产配置的基本原理,资产配置的种类,以及资产配置的有效方法,帮助学员全面提升资产配置的基础知识以及销售技巧,务求改善与客户沟通能力和个人投资能力,掌握资产种类的关键特征,掌握资产配置的基础。

理财规划与资产配置  (2天)

理财规划与资产配置课程培训,重点分析针对风险投资的控制方法,首先帮助学员初步了解商业运作的基本原理,利润的产生方式,财务报表的简单分析,帮助学员全面提升投资理财以及资产配置的基础知识,务求改善与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧,全方位助力您的业绩成长。

理财规划与资产配置  (2天)

理财规划与资产配置课程培训,重点分析针对风险投资的控制方法,首先帮助学员初步了解商业运作的基本原理,利润的产生方式,财务报表的简单分析,帮助学员全面提升投资理财以及资产配置的基础知识,务求改善与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧,全方位助力您的业绩成长。

专业家庭理财与理财规划书制作  (4天)

专业家庭理财与理财规划书制作培训,使学员掌握理财的单利、复利、年金数据,认识不同人生目标的金额需求,并寻求解决方法,能为客户制定完善的资产配置建议方案,整体实现客户的资产效能提升,掌握好个人风险管理的手段,为客户设计合适的保险规划方案。

资产配置与综合理财规划  (2天)

资产配置与综合理财规划培训,使学员能掌握常见金融工具的特性与产品定位,了解工具各自的优势、在现有经济形势下的投资环境,能运用理财规划方案设计模板,能自行制作客户资产配置计划方案,以SWOT分析法四大模块,精确分析客户现状与我们的潜在机会与危机,让学员清晰对既有客户的熟悉程度。

理财规划流程及综合理财方案撰写  (2天)

理财规划流程及综合理财方案撰写培训,旨在使学员掌握理财业务的销售流程,服务流程与技巧,顾问式销售技巧,系统了解银行零售服务的营销方式,然后从客户经理个人出发,全面提升客户经理的客户沟通技巧与营销技能,全方位助力您的业绩成长。

原理
1.财富管理的理念
小组探讨:财富管理者和富裕人士的区别
2.我们需要的理财智慧
案例分析:财商的认知
3.财富管理的总体目标
小组研讨:追求财务自由之路的路径
4.财富管理的具体目标
案例分析:不同生命周期人士如何规划人生

第二讲:理财规划基础
一、理财计算实务
1.单笔现金流
案例分析:理财计算的三大要素
2.规则现金流
1)房贷还款的运用
2)子女教育的运用
3)养老规划的运用
3.不规则现金流
案例分析:做出最优投资决策
4.利率转换
案例分析:金融产品设计的方法
5.理财综合计算
小组练习:金融案例综合计算
二、客户财务分析
1.编制财务报表
1)资产负债表
2)收入支出表
案例分析:陆先生家庭财务报表
2.财务指标的力量
案例分析:陆先生家庭财务指标
3.财务分析案例通关
小组研讨:马先生家庭的财务诊断
三、客户法律风险防范
1.客户法律问题
课堂演练:客户民法中的法律问题分析
2.代理与信托
课堂探讨:代理的有效性
课堂探讨:信托的功能性
3.婚姻
课堂演练:婚姻风险防范
4.继承
课堂演练:继承风险防范

第三讲:资产配置
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宏观经济分析与客户资产配置  (2天)

宏观经济分析与客户资产配置培训,旨在使学员强化财富管理顾问销售流程,正确认知金融产品,强化夯实金融产品管理方法,掌握高端客户定制销售实务。

家庭资产配置策略  (2天)

家庭资产配置策略课程培训,旨在使学员掌握资产配置关键技能,即:以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础,增强沟通能力和异议处理的技巧,获得客户信任,达成配置目标,掌握家庭生命周期规律,能够把握不同周期特点,建立营销人员资产配置意识,构建资产配置模型模式。

资产配置艺术与方案设计—理财产品营销利器  (2天)

资产配置艺术与方案设计—理财产品营销利器培训,帮助学员掌握资产配置的基本原理,资产配置的种类,以及资产配置的有效方法,帮助学员全面提升资产配置的基础知识以及销售技巧,务求改善与客户沟通能力和个人投资能力,掌握资产种类的关键特征,掌握资产配置的基础。

理财规划与资产配置  (2天)

理财规划与资产配置课程培训,重点分析针对风险投资的控制方法,首先帮助学员初步了解商业运作的基本原理,利润的产生方式,财务报表的简单分析,帮助学员全面提升投资理财以及资产配置的基础知识,务求改善与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧,全方位助力您的业绩成长。

方法
资产配置的工具
1.保障类产品
2.固定收益类产品
3.权益类产品
二、资产配置奔驰图
小组研讨:家庭理财的以人为本
案例分析:家庭理财金字塔
三、幸福人生做好四个平衡
1.平衡量化宽松与当前品质生活
2.平衡现在自己与未来孩子成长
3.平衡现在生活和未来尊贵养老
4.平衡财富保全与百年财富传承

第四讲:资产配置实现
一、资产配置:现金规划
1.现金规划的实质
案例分析:马先生家庭的现金流分析
2.现金规划的一般工具
小组研讨:货币市场基金的销售技巧
3.现金规划的融资工具
案例分析:信用卡使用技巧
4.制定现金规划方案
案例分析:吴先生家庭现金规划方案
二、资产配置:保险规划
1.什么是保险规划
课堂探讨:保单体检的必要性
2.客户保险需求分析
1)寿险需求分析
案例分析:陆先生保险需求确定
2)健康险需求分析
课堂探讨:确定重大疾病险种保额的方法
3.保险规划案例分析
1)三口之家(双薪家庭)的保险规划
2)三口之家(全职太太)的保险规划
3)单亲家庭的保险规划
三、资产配置:消费规划
1.房产规划
1)众论房地产投资
小组研讨:本地区房价未来涨跌的预测
2)购租房需求分析
案例分析:小刘购房租房决策分析
3)购房的财务决策
小组研讨:住房抵押性质分析
案例分析:金先生买得起多贵的房子
4)购房的贷款方案
案例分析:赵女士组合贷款方案
5)制定房产规划方案
案例分析:杨先生购房方案
小组研讨:二手房和期房的价值
2.购车规划
1)买车相关费用
案例分析:张先生购车方案
2)汽车消费信贷
案例分析:王先生和杨先生的购车贷款方案
3)综合评估住与行
4)制定购车规划方案
案例分析:张先生购车方案
四、资产配置:子女教育规划
1.为什么要做子女教育金规划
小组研讨:小王的高等教育选择
2.怎么做子女教育金规划
3.进行子女教育金规划的工具
案例分析:马先生的子女教育年金保险
4.制定子女教育理财建议书
案例分析:方先生家庭子女留学规划
五、资产配置:退休规划
1.为什么要做退休规划
2.怎么做退休规划
3.进行退休规划的工具
4.制定退休规划方案
案例分析:马先生的退休规划建议书
互动总结讲:
运用团队共创技术,总结课程予以行动。
备  注

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