资金管理与风险分析

【课程简介】你可能从来没有仔细考虑过如何让自己优秀！这门课程主要讲三个方面的问题：1、资金运作的规律（系统全面介绍资金管理的基本知识，弄明白：钱都去哪儿了？）；2、现金流的风险来自哪里（基于资金规律的应用分析，为什么资金链会断？企业倒闭的典型规律）；3、如何找到、管好、用好资金（管好资金的经验与技巧—最佳实践的转移应用、方法工具）。    本课程一直保持迭代更新和与时俱进，涉及时下新出现的电商平台、互联网金融、众筹、PPP等新的商业模式下的资金管理思路；课程本着务实的原则，将对民间拆借、影子银行、老板银行卡等现实问题进行深入阐释，并提供应对思路，课程系统地回答了作为一个财务负责人，对于资金管理的责任，应该做些什么、应该懂些什么、以及如何开展资金管理的具体工作。【课程收益】1、彻底掌握资金运转的规律，从此可以对资金决策发表看法2、学会应对资金危机的方法，不再对资金紧张束手无策3、理解资金管理思路并能付诸实践，成为真正的财务负责人4、通晓常用的资金管理手段，灵活应用于企业解决现实问题5、明白资金管理的角色和定位，主动帮助公司创造价值

【课程提纲】一、现金流管理的基本方法1、现金流管理的原则2、正确理解和使用现金流量表3、资金计划与预算、资金最低保有量的计算4、投资资金计划5、融资筹资计划6、营运资金计划7、如何做好预计现金流量表8、如何审批资金开支计划及申请9、“家财务”的民企如何管控现金流二、营运资金运作规律剖析1、理解营运资金的特点及运行规律2、采购资金管理3、存货资金管理4、销售资金管理5、如何做好营运资金的效率分析6、如何做好营运资金的预警分析7、如何减少营运资金占用？三、资金来源与风险分析1、主要的筹资渠道及其规律剖析2、搞懂资产负债表的右半边儿3、为什么资产负债表比现金流量表重要？4、企业的信用资金来源详解5、银行信贷资金及影子银行的作用6、股权资金、私募与众筹7、股东融资及财务政策8、民间拆借及联保安排的风险与防范四、现金流危机的预警分析1、现金流的规律及财务必须恪守的天条2、如何界定资金的性质？3、在什么情况下资金会发生危机？典型的资金危机情况剖析4、如何进行资金运行状态的预警？资金预警的常见方法和工具5、资金为什么总是紧张？企业为什么越干越缺钱？6、企业的钱应该如何分配才是合理的？7、时间错配、结构错配、性质错配分析8、现金流危机应对措施五、资金结算与风险分析1、账号与资金余额管理2、结算方式及风险分析3、互联网支付工具风险分析4、短期理财及资金安全管理5、银行票据的使用及风险分析6、现金浮游期管理7、资金头寸的管理及风险分析六、外汇结算与风险分析1、进出口业务、海淘、代购与跨境结算的发展2、小型跨国公司、自贸区与离岸业务分析3、外币结算、汇率变化及风险防范的常规措施4、外汇管制与资金的全球流动注意事项5、外汇敞口、套期（Hedging）操作与外汇对冲策略七、项目融资运作及风险分析1、何时用到项目融资？2、如何围绕资金进行项目相关方结构策划？3、如何利用好项目融资的杠杆效应？4、买方信贷与卖方信贷的操作流程5、项目融资途径与模式选择6、PPP、BOT等常见项目融资案例剖析八、资金管理职能建设1、财务经理人在资金管理方面应该发挥什么作用？2、如何在领导的脑子里面建立起现金流的图景？3、如何让公司的中高层参与共同解决现金流危机？4、资金管理部门的目标与使命5、资金管理的岗位与职责设计6、资金审批权限及管理体系建设　

谭向阳个人简介：毕业于新南威尔士大学(澳大利亚)国际会计专业，商学硕士；中国社会科学院研究生院MBA；    英国皇家特许管理会计师公会（CIMA）资深管理会计师（FCMA）、全球特许管理会计师（CGMA）、澳大利亚资深公共会计师（FIPA）、英国资深注册财务会计师（FFA）；高级经济师；    曾任申克中国集团公司副总裁兼首席财务官，集团董事会成员；全面负责中国区财务工作，同时兼任另外2家成员公司的法人、总经理及另外3家成员公司的董事；全面负责战略、销售、市场、产品研发、商务、HR、IT、法务、公司运营、项目管理、供应链管理、生产管理等职能，是一位卓有成就的实战派管理专家。曾于2015年获得全国十大CFO奖，可以说是中国本土最成功的顶级财务经理人之一。授课风格：善于根据授课对象特点甄选话题，达到良好的沟通效果；    风格务实，视角独特，内容实用性强，针对实务中需要的技能、方法、观念，以解决问题、达到目的为主，没有长篇大论，全为重点内容；讲解深入浅出，幽默诙谐，能通过案例，从不同视角描述专业深奥的观点和思想，给人耳目一新的感觉；    注重战略落地，倡导通过知识转移将经验、技能传递给企业的财务团队，来保持企业财务体系长久健康地发展，并能与不同职位的人员进行顺畅的沟通、答疑解惑，形成执行力。    擅长领域：    擅长企业商业模式、盈利模式、投融资、资本运作、公司重组、并购、集团化公司管理、成本管理、预算管理、业财融合等；|    集财务、营销、研发、运营、生产管理及企业高管的工作经历，让他形成了以经营者的视角来进行财务方案设计的理念，并将专业的财务理念和技术应用于企业财务管理实践，着眼于为企业带来真正的价值；    同时，历经“百年历史的世界级跨国企业”的十四年历练，在企业财务战略、预算与绩效管理、市场营销管理、生产运营管理等方面，亦有着深厚的造诣。

CFO，财务总监，财务经理，会计经理，主管，想快速成长的财务同仁

课程费用：4600元/人